涉案金额2674亿，非法所得120亿！山西神秘富豪引爆金融地震，面临英国调查（组图）

涉案金额高达377亿美元，约合人民币2674亿！168个涉案被调查人员中，被起诉的国家公职人员占了130人，行贿金额2个亿。

江湖大佬凭一己之力，控制山西省7家城商银行。奇怪的是，这位笑傲江湖的大佬，近几日却出现在了英国的法庭上。

这究竟是怎么一回事呢？

今天，我就带大家从这起2674亿的大案，来看一看背后轰动了全国的山西“德御系”大案。

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中国嫌疑人涉377亿美元贷款诈骗，正面临英国调查

根据9月3日彭博社的报道：标题是《中国嫌疑人涉377亿美元贷款诈骗，正面临英国调查》。新闻显示，英国法院于8月30日驳回了一对中国夫妇要求取消一项针对他们个人信息披露的披露令的申请。

请注意，在这起开庭当中，开庭的原因是NCA英国国家犯罪局，也就是英国的FBI法庭申请了信息披露令，要求中国夫妇披露他们名下直接或间接控制的全部资产信息。

于是，这对夫妇按照英国相关司法流程，向英国高等法院提交了一个要求取消这个信息披露令的申请。申请的目的是：要求高等法院裁定，英国司法机关NCA对他们发出的强制信息披露令违法。

判决的结果是高等法院驳回了这对夫妇的申请。认为英国NCA发出的信息披露令符合相关法律的要求，涉案人员需要按照要求，披露他们的相关资产信息。

法庭的公开信息显示，这对夫妇是田文君及其太太郝江波。

都说伦敦和纽约，是各种社会精英大佬们，最喜欢的两个城市。如今看来，果然是藏龙卧虎。

那么，谁是田文君？“德御系”又是什么？

大家可能都听过“莆田系”，“莆田系”曾经控制的是整个中国的民营医院和医疗系统，与我们每个人的就医看病息息相关。

但我相信很少有人听过“德御系”。虽然他们是中国资本市场中曾经叱咤风云的大鳄，在中国资本市场里呼风唤雨。但是比起我们更加熟知的先锋系、明天系、德隆系、新湖系、泛海系等，还是属于更加低调，更加隐秘的存在。

首先，我们来认识一下“德御系”的核心人物，也就是前面我提到的主人公：田文君。田文君，1973年出生普通家庭，但是却一路开挂，最后成为了当之无愧的商界大佬，金融操盘手。他所建立的“财团”在中国金融圈里可是风生水起。

那么，“德御系”到底是什么呢？简单来说，它就是一个巨大的投资集团网络，这张“网”所涉及的领域非常广泛——房地产、金融、企业收购，几乎无所不包。

德御系通过不断地收购、资产重组，资本版图得到了迅速的扩张，控制了至少7家上市公司。而上市公司及中国境内的实体公司又通过不断的并购重组、VIE结构里应外合，实现了对股价的操纵并从中获利。

如2015年到2017年4月，德御系集团中的北讯电信通过并购重组，将股价从6.38元/股推到41.75元/股，涨幅高达5.5倍。而德御系的另一家公司稳盛金融的股价涨幅更是惊人，2015年10月至2017年2月，稳盛金融从最初登陆美股市场的10美元/股飙升到465美元/股，涨幅45倍，仅仅用了一年半的时间。

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东窗事发：贪腐之手伸向金融机构，引发轰动全国的金融反腐大案曝光

德御系出手阔绰，频繁使用杠杆，各种资产收购重组及VIE结构，迅速积累了大量的资本，但很多人会有疑问：如此频繁的收购行为，原始资金从何而来？

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公开数据的报道认为：山西省的多个金融机构早已被以田文军为首的德御系渗透。

事实上，中国金融市场曾经开放过很短的一段时间。那时，中国农信社改制和城商行增资扩股有一些特殊政策，新股东可以通过认购新发股票或增资的方式成为银行的股东，正是利用这一机会，田文军和“德御系”通过关联公司入股，成为山西省多个农信社、农商行以及城商行的股东。

这一策略让他们不仅获得了银行的股东身份，还掌握了对这些金融机构的实质性控制权。做了股东，有了话语权，就更加方便了德御系给自家企业开后门。这也为德御系获取违规贷款，迅速积累资金铺平了道路。

至于他们如何操控这一切，那就更为惊人了。

根据不完全统计，龙跃集团曾入股山西寿阳农商行、和顺县村镇银行，并在2016年投入2.8亿元人民币，获得了阳泉银行近10%的股份。而德御系的另加一家关联公司山西星创，则以较高的股份占比持有山西榆次农商行等7家银行的股权。

不仅如此，为了避开银监会的监管，德御系还另外成立了多家企业，这些企业又通过相互担保，编制虚假的会计报表，来满足银行的贷款条件。这种层层伪装的操作，不仅突破了银行的风险控制，还使他们能够迅速扩大融资规模。

此外，德御系还利用金钱和权力的手段，腐蚀了大量金融机构的管理人员和监管层。

根据山西司法系统的公开数据，德御系在山西省的金融系统中，贿赂了20多名公职人员，行贿金额高达2亿元，这些腐败行为都为德御系的违规融资提供了便利，使得他们能够大规模地操控银行授信审批权。

多年间，德御系通过一系列精心设计的操作，将资金隐匿在复杂的金融产品和投资结构中。

例如，他们会通过资管计划和信托计划，将资金分散到多个不同的投资项目中，以掩盖资金的真实来源和去向。与此同时，他们还利用票据业务，通过虚假的票据和债务工具，进一步掩饰和转移资金流动。

德御系的这些操作手法，不仅使得监管机构难以追踪其资金流动，还导致了市场上大量的金融资产被非法操控和利用。

然而，这种运作模式的隐秘性也最终成为了他们的绊脚石。

2017年，德御系的违规行为被逐渐揭露，随着调查的深入，德御系的资金链条也开始断裂。这颗大雷，毫无疑问的，马上就要爆了......

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涉案金额高达377亿美元，约合人民币2674亿！

168个涉案被调查人员中，被起诉的国家公职人员占了130人，行贿金额2个亿, 控制山西省7家城商银行。

这就是最近在英国开庭的德御系的光辉战绩。

目前，德御系的主要涉案人员，包括田文军和郝江波，正在面临中国司法机关的各种司法诉讼。同时，中国警方启动了中国和英国之间的国际司法协助，这才有了最开头的这段新闻报道：“中国夫妇在英国开庭，涉案金额高达377亿美元”。

根据彭博社的报道，这对中国夫妇在中国被山西大冶警方指控犯下了欺诈罪，涉案总金额2625 亿元人民币（377 亿美元）。中国警方通过国际司法协助，联系上了英国NCA 英国联邦调查局，英国联邦调查局开始配合中国政府对这对中国夫妇在英国境内的资产进行清查

请注意，在这里我们需要明确的是，从表面上看来，NCA目前展开的仍然是民事调查，并不是刑事调查。因为要刑事调查，立案的要求和标准都是十分的高的，而调查目前仍然属于非常早期的阶段。

我们可以简单的理解英国警方针对类似案件的办理流程：第一步：清点资产；第二步：冻结资产；第三步: 没收资产；第四步：民事追讨。

需要注意的是在英国要没收资产是非常难的，因为走的是刑事判决这条线。很明显，这种案件在中国发生、被中国通缉的犯罪，由于在英国由于缺乏实际的证据，以及在英国最重要的一点：疑罪从无的这个司法基础，英国警方很难证明被冻结的资产，属于由于刑事犯罪所带来的非法所得或者不当收益。

也就是说，很难以刑事犯罪的罪名没收资产，这才有了我们今天看到的最高法院的判决。

请注意，我们目前看到的这个判决并不是通过民事法庭没收资产，而是通过法庭的判决，要求田文君夫妇公开自己名下直接或者间接的所有资产。

这一点很厉害，因为如果被执行人没有按照法庭的要求完整、公开地全面披露自己的资产，很有可能引起刑事罪名的判罚，例如藐视法庭，欺骗法庭等。

在这种情况下，当事人将变得十分的被动。因为一旦全面公开资产，所有的资产前后上下的脉络都是很容易被警方掌握，很有可能引起进一步的刑事犯罪问题的调查

此次最高法院的判决，是针对田文君夫妇提出的上诉作出的判决，判决的结果是NCA的信息披露令有效，田文君夫妇需要按照法庭的要求全面披露自己的资产状况

下面我们来为大家梳理一下信息，所有内容均来源于英国高等法院官方文件。

首先来看当事人：

原告（申请人）: 英国国家犯罪调查局 (National Crime Agency, NCA)

被告（被申请人）:

(1) 郝江波

(2) 田文君

以及另外4个用来持有英国资产的英国公司和离岸架构SPV公司

关键事件时间线：

2017年7月14日：郝江波申请英国Tier 1投资者签证，其丈夫田文君及两个孩子作为附属申请人。

这个时间线很有意思，应该就是国内开始进行初步调查的时间，感觉到危险的田氏夫妇，开始规划自己的身份移民之路。

2018年8月18日：郝江波离开中国，进入英国。

2019年9月20日：田文君跟随其妻来到英国，先前往泰国，再进入英国。

2019年11月11日：郝江波获得英国绿卡，作为Tier 1投资移民。哈哈，这个很快吧，当然了，因为需要投资1000万英镑！

普及一下，英国的老政策是投资200万英镑5年可以拿绿卡；投资500万英镑，3年可以拿英国绿卡；投资1000万英镑，2年就可以获得英国绿卡。可能是太便宜了，目前这个政策已经关闭了。

接回时间线：

2020年4月26日中国警方开始对田文君夫妇的刑事调查；

这个时间点很关键，因为事情已经完全失控。田文君夫妇虽然人已经在英国，但是应该是没有预料到事情发展这么迅速，所以才会在2017年-20年之间，陆续购买投资了大量英国的不动产。

2021年1月5日，中国警方对田文君夫妇发出逮捕令。

2021年8月4日，中国警方联系英国NCA要求协助调查。

2022年7月21日：先生田文君获得英国绿卡。

这里有一个法律缺陷，那就是在申请英国绿卡的时候同样要做出一个陈述：是否有犯罪记录，以及是否有正在调查的刑事犯罪记录。

不过估计是因为案发地是在中国，英国没有相关信息核实，要知道，在英国申请绿卡时，就连开车超速都会影响申请英国绿卡。

2022年7月31日：获得英国绿卡满1年后，郝江波申请加入英国国籍。注意，这里法庭的文件并没有显示郝女士获得了英国国籍。

大概率是因为在申请国籍的时候，是要进行更严格的犯罪记录检查的，在检查过程中，任何仍然在进行调查过程中的案件，都会影响申请人申请国籍。从时间线上看，这个时候中国政府已经联络了英国的NCA，也就意味着相关线索进入了英国的司法体系记录当中了。 

2022年12月1日：NCA开始对郝江波的账户进行冻结资金调查（第一轮冻结资金调查）。需要注意的是这个时间点是进行冻结资金调查的时间点，并不代表是从这个时间开始调查的。

法庭的文件显示，NCA接到中国政府的司法协助请求是在2021年8月，到这个时候，已经过去了一年半了。

2023年6月27日：根据NCA的申请，英国高等法院在未通知被告的情况下举行闭门听证会，签发了披露令，要求被告及相关第三方提供财务和资产信息。

2024年1月5日：郝江波和田文君提出申请，要求撤销披露令。

2024年5月2日：法院举行听证会，审理撤销披露令的申请。

2024年8月30日：法院做出最终判决，维持披露令。

以上是一个简单的时间线整理，接下来我们来看看法庭公开的, 涉案总资产和目前已经冻结资产数据。案件涉及多项英国资产，主要是英国的商业地产投资（如学生公寓）和多个田氏夫妇个人名下银行账户中的资金。

NCA怀疑这些资产中的一部分是通过涉嫌在中国进行的非法活动获得的，涉及金额中非法所得总共高达12亿英镑，据称这些资产已转移到英国并投入到这些房地产和银行账户中。

冻结的总资产：NCA在两轮冻结资金调查中冻结了郝江波和田文君及其关联公司的570万英镑现金以及多处房产，涉及总金额大约2000万英镑，折合人民币2亿左右。

最终，高等法院维持了NCA的披露令请求，允许对被告的财务交易继续进行调查。法院认为有“合理理由”怀疑被告持有或曾持有通过非法行为获取的相关财产。

以上，就是根据目前公开信息中已知的数据得出的基本脉络和框架。

总结几个关键信息：

1.田文君夫妇在此次法庭判决中，属于申请人，可以理解为原告

2.申请的事项是要求法庭判决NCA的信息披露令不合法，属于行政诉讼，不涉及任何刑事案件；

3.法庭的判决是维持了英国政府机构NCA的决定，支持要求田文君夫妇披露相关资产信息；

4.目前所有调查都是民事调查或者行政诉讼，不涉及到任何刑事案件；

5.外媒报道中的涉案金额377亿美金，折合人民币2674亿的说法是有些夸张的，这个数据是整个案件涉及到的总金额，多笔贷款中，后期贷款偿还前期贷款的情况也被记入到中涉案金额。

6.实际的非法获利，按照中国公安机构的指控数据显示是12亿美金，折合人民币大概84亿人民币，仍然是一个不小的数字

7.理论上来说，这个申请被英国高等法院拒绝之后，当事人仍然有权利向上一级法院，court of appeal申请进一步的上诉，但是客观来看，难度很大。除非有更多的新的证据被发现，同时提交上一级法院被认定为有效证据；

8.这个判决的结果，是当事人必须按照要求，在规定期限内提交相关的信息数据，特别是涉及到个人的相关资产数据；

9.提交完整数据的潜在风险在于，有可能被NCA顺藤摸瓜找到更多的不利于当事人的证据，来证明当事人的资产来源属于不当获利；

10.一旦被确认资产属于不当获利，英国政府和相关机构就有进一步的权利去向法庭申请冻结更多的资产或者没收那些已经被冻结的资产；

11.如果不遵守法庭的资产信息披露令，很有可能引起进一步的法律责任，例如藐视法庭等等涉及到刑事方面的罪行指控；

12.需要注意的是，无论当事人在中国接受什么样的指控，在英国法庭或者司法机构没有足够证据认为当事人有罪的情况下，当事人是无罪的。

13.田文君夫妇应该最后悔的是没有把事情考虑更加全面和清楚，购置了大量的不动产，而且放在自己的名下，没有清晰的保护层和保护公司隔离风险；

14.田夫妇最正确的事情是在最短的时间内获得了绿卡，确保自己的权益能够得到保障，但是假设没有其他护照的前提下，这一行为同样给自己被引渡回中国带来了可能性；

15.从法庭的记录中看，田夫妇同时被国际刑警通缉，但是从国际刑警的官网并没有找到相关数据，这是因为国际刑警组织为了配合各个国家的执法，有权利不公布所有被通缉人员的具体信息。只是在中央数据库保留相关数据同时和各个国际刑警会员组织，国家共享，这样能够提高对被通缉成员的逮捕概率。

16.这个案子最后的判决中，法官的观点清晰而且明了，那就是中国政府，司法机关提供的相关证据支持，是真实，有效的。

17.当事人尝试通过欧盟人权法的方式，来挑战英国法庭对当事人发出的信息披露令，因为当事人认为欧盟人权法中对于个人的私生活，相关隐私有保护的义务和责任；

18.英国法庭在判断个人隐私与公共利益的平衡的时候，在此案件中更加倾向于公众利益。认为披露相关信息，对于当事人而言，对于公众利益而言，是更加符合公众利益的决定。