华人换汇公司洗钱近3亿被封，会导致澳洲房价下跌？（组图）

何为洗钱？

合法生意如何非法化？

影响房地产？实属多虑

3年洗钱2.29亿澳元（约合11亿人民币）

大批华人的账户被冻结

超300名警官出动对多处执行搜查

犯罪团伙中4名中国公民涉案被捕

消息登上各大澳媒的头版头条

这就是最近在本地华人社交网络“炸锅”的消息——全澳知名的华人换汇公司因涉嫌洗钱，被澳洲警方查封。

也可能是澳大利亚历史上最大的反洗钱案之一。

由于该案件涉及金额极大、规模巨大，洗钱方式独特，在华人圈甚至开始流传，此次查封换汇公司可能导致澳洲房价下跌！

这是真的吗？

该事件对澳洲房地产业又有何影响？

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何为洗钱？

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

普通人对洗钱的认知更多来自电影情节，像港片《反贪风暴》系列的电影中就有深度刻画，如走私现金、艺术和珠宝交易、赌博等虚假交易，频繁换汇（蚂蚁搬家）、及比特币等数字货币交易等方式，但生活远比电影更精彩。

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在本次案件中，涉案机构的洗钱金额数额巨大，7个人涉嫌在过去三年洗钱2.29亿澳元（约合11亿人民币） 。

据了解，他们帮助来自中国大陆和美国的客户通过非法途径换汇，将人民币和美元换成澳元。

而值得注意的是，其洗钱的方式和方法十分公开，在对外开放的街头店面中直接进行。

澳洲联邦警察表示，这项名为“阿瓦鲁斯-夜狼行动”（Operation Avarus-Nightwolf）的行动，是澳洲史上最复杂的调查之一。

警方在全澳进行了长达14个月的调查，覆盖了澳洲五个州的9个换汇机构的分部，其中关键的数据如下：

3年内，该机构在中澳之间转移资金超过100亿澳币

涉及洗钱金额2.29亿澳币

每天交易金额1亿澳币

其中一位负责人名下有价值1000万澳币的豪宅

扣留车辆价值40万澳币

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合法生意如何非法化？

总体来说，该案件有三个关键字：有组织犯罪、换汇和违规洗钱操作。

澳大利亚联邦警察局发现换汇公司在协助很多有组织的犯罪团伙，其中大量是澳大利亚本地及涉及美国的诈骗团伙。

据悉，该来自美国的诈骗团伙在美国已被查处。由于是通过换汇公司进行了违规的洗钱操作，美国监管机构甚至来到澳大利亚协助此案件。

此外，包括澳洲四大银行CBA、NAB、Westpac、ANZ以及本迪戈银行在内的多家银行均协助了澳大利亚联邦警察局的调查工作。

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"这是一个高度复杂、精密的洗钱组织。" 澳洲联邦警察东部分局助理局长达梅托表示，而不是普通人的转账业务。

具体如何操作？首先，是资金转移：

有组织的犯罪团伙创建了国际汇款公司

借用家人和朋友作为公司法人，以掩盖真正的幕后控制人

在澳大利亚各地都设立了合法店面，以营造守法经营的假象

以具有竞争力的汇率和费用吸引合法客户，合法资金为可疑现金提供了掩护

涉及毒品交易、非法烟草和网络欺诈的有组织的犯罪集团利用该公司的服务

通过设立虚假公司、伪造发票和银行对账单，教导犯罪分子如何规避澳洲的反洗钱制度

他们在澳大利亚最大的几家银行有内部人员

旗下的货币交易所成为主要参与者，每天交易金额高达1亿澳元

汇往澳洲的大部分现金来自中国

合法资金与犯罪所得混合交易，以掩盖违法行为

获利数百万澳元，挥霍在400,000澳元的汽车和私人飞机上

其次，是对冲（非实际的资金转移）：

该犯罪集团希望从一些活动中获利，如毒品运输、非法烟草盈利或网络欺诈

极力避免现金转移，超过10,000澳元的金额都须向澳洲金融监管机构报告

澳洲的犯罪分子将资金存入与他国有组织犯罪集团关联的澳洲账户，然后用这笔资金在澳洲购买汽车等奢侈品性质的资产

犯罪分子在澳洲收到现金后，再将资金转给其他集团

所有的交易都不会越过国际边界，以避免监管机构怀疑

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该公司用了“legitimate”来强调其业务都是合法的转账和经营活动。但在换汇过程里，将小部分资金藏在大量的跨境和境内转账和换汇中，且很多时候不做真正的跨境转账，而是境内转账，以掩盖洗钱事实。

事实上，合法性占据了其换汇业务的绝大部分，监管机构和警察局都认为其97%的资金来往都是合法行为。

而涉及的非法洗钱总额不足3亿，仅占其多年来的高达百亿转账资金的3%左右。

因此，认为正常使用换汇服务就会被调查，甚至认为任何跨境转账或正常换汇业务都有会被认定为洗钱，这是不正确的。

澳洲很多的换汇公司都是按照澳洲金融行业规范运营，是合法行业。

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影响房地产？

实属多虑

有人认为，本次换汇公司爆雷会给澳洲的房价造成冲击，但博满澳财首席投资官魏睿昊认为，无需担心和过度解读。

华人买家只在个别区域占比较高，但也不乏很多本地收入为主的华人买家，所以纵观整个澳洲的房地产市场，不会产生太大涟漪。

根据澳洲主流媒体最新的报道，上个财年来自中国的买家在澳购买住宅的数量同比下滑约30%，但交易总额却出人意料地激增40%。澳媒认为，中国买家正在强势回归到澳洲的房地产市场。

而且，房地产顾问公司CoreLogic最新公布的数据显示，澳洲的房价仍在上升。这背后的核心逻辑还是房地产市场的供需关系。

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之前报道中，博满澳财首席投资官魏睿昊也多次提到，大量移民的增加以及本地土地和房屋供应的严重不足，是导致当前澳洲房地产市场火爆的核心原因。

而换汇公司暴雷既不能增加土地供给，也无法阻止移民进入。

因此，目前的反洗钱危机会导致中国人不能买房，澳洲房价要跌等说法都是无稽之谈。

魏睿昊还认为，投资者应遵循自己的计划，不必受这些危机影响，合理地规划置业及其他在澳洲的投资行为。