澳大利亚破获历史最大华人洗钱案，长江换汇客户受牵连（组图）

澳大利亚联邦警方出动248名联邦警员，92名高级侦探，与澳大利亚反洗钱行动中心（AUSTRAC）、澳大利亚税务局（ATO）、澳大利亚边境执法局（ABF）、澳大利亚犯罪情报委员会（ACIC）和美国国土安全调查局（HSI）就案情线索展开跨部门和跨境合作，在长达14个月对全澳长江换汇（Changjiang Currency Exchange）28个不同地点的侦查后，破获了澳大利亚历史上最大的洗钱案。

资料照片: 2021年6月8日澳大利亚联邦警察查获的犯罪资金

该公司在近三年时间转移近100亿澳元，洗钱近2.3亿澳元，这些非法资金来自于网络诈骗、烟草走私、暴力犯罪以及毒品交易。

澳洲联邦警方在上周三（10月25日）对该公司办公室及相关人员住宅进行了搜查，共查获价值5000多万澳元的名贵车辆和财产。此次行动中，联邦警察逮捕了七人，其中四人为中国公民，三人为澳大利亚公民。本周一，澳洲警方表示，事件还在进一步发酵，该案件牵连和波及的华人公司众多，涉案人员将陆续到案。

长江换汇被澳大利亚警方突查关停后，一些华人被无辜牵连。他们向该公司汇款后，收款方一直没有收到钱款，且不知何时才能收到。小王于2022年初持打工度假签证进入澳洲，因为家里急需要钱，她把大部分积蓄转到了长江换汇的账户，希望国内父母收到人民币。她对美国之音说：“这笔钱是省吃俭用才存下的，因为家里人急用才拿出来给家人，现在不知道钱能不能拿回来。”

上周二（10月24日）在长江换汇被查封的前一天，小王向长江换汇汇出3万澳元，希望在国内的家人可以收到长江换汇支付的人民币。相应的人民币到现在还没有到小王家人的账户。

小王在看到新闻后，立即与银行进行了沟通，想尽快追回这笔钱。可是在经过长达数小时沟通后，被告知需要8周的处理时间，且不能保证钱款一定会被追回。

小沈前后两次使用过“长江换汇”的服务。她告诉记者这家公司服务很不错，钱款到账也很迅速。她说：“我每次都是小额换汇，因为要帮别人交学费，帮别人代购商品等，没有特别大的换汇需求。选择他们公司是因为他们公司给的汇率比其他公司的要好。”

网上也在流传一些帖子，有大批华人汇出款后没有收到所要兑换的款项，最高金额达70万澳元。至于“使用过长江换汇公司进行汇款，会不会被澳洲警方要求配合调查”、“我的钱会不会被冻结”等问题，悉尼资深商业律师王衍皓（Yan Hao Ong）向SBS（特别广播服务公司）表示，合法资金来源的客户不需要过于担心长江换汇被查封调查的事。

SBS援引王衍皓律师的话说：“如果只是使用合法资金进行换汇服务，把资金调到国外，或者把国外的资金调到国内，这不代表用户犯了什么刑事罪。”王律师建议所有向长江换汇公司汇出款项的人保留书面文件，如电邮、通讯、微信、短信等方面，如果遇到警方调查，通常都会要求提供这些文件。

王衍皓律师表示，如果用户和长江换汇的交易正在进行中，或有资金存放于该公司账户，资金追回可能并不是一个简单的过程。王律师对SBS说：“现阶段，长江换汇的资产至少已被联邦政府和联邦警察冻结，如果用户有款项在长江换汇的相关银行，追讨起来会比较耗时，这些资产可能会冻结到警方调查、法庭程序结束为止，会是一个很复杂和长时间的程序。”他表示，“按照澳大利亚的公司和商业法规，长江换汇接下来可能进入一个清算程序。如果冻结令撤销，清算师会拿长江换汇的所有资产进行清算，扣除法律工作的费用之后，会根据澳洲公司法退还欠款用户的款项，”他说。

反洗钱专员：洗钱往往和其他犯罪相关联

杰米·金(Jamie Jin)是澳大利亚注册反洗钱专员，她表示长江换汇要求客户把人民币汇入一个或多个中国银行账户，然后该公司在澳洲向客户支付澳币这种行为在中国是不合法的。她对SBS表示：“实际上这个资金并没有出境。这个行为在澳大利亚是‘hawala（哈瓦拉）’。在官方发布的文献来讲，这在澳洲并不是一个合法行为，因为你不知道这个人的资金来源是否合法，也不知道收到外币是否使用了合法的途径。”

杰米·金表示，为了资金安全，在国外的华人一定要遵守当地和中国的法规、换汇政策。长江换汇的大规模经营、宽敞明亮的门店都给她留下了“靠谱”的印象，而且其流程比较简单，到账速度也比较快。人们直到现在还可以看到长江换汇的网站上宣称“提供优质的华人换汇服务”，是“澳大利亚华人换汇可以信赖的第一换汇品牌”。“如果考虑资金安全，一定不能看一些公司的宣传以及外在的排场。一定要选择在两个国家允许的渠道内进行交易，”杰米·金在接受美国之音采访的时候说。

杰米·金表示，洗钱往往和贩毒、走私等犯罪行为有关联。她说：“很多情况下是这样，能想象到的不合法的资金来源可能需要通过洗钱这样的方式去变干净。”

巨额购买假护照 拉拢前澳部长站位 银行职员参与

“长江换汇”最早进入澳大利亚警方视线是新冠疫情期间。在百业凋零，很多商铺关门转让，没有留学生和游客的情况下，“长江换汇”却在悉尼开设了新的营业网点，并且重新装修了旧的门店。紧接着，全澳大利亚的各个营业点也进行了豪华装修。

“长江换汇”犯罪的巧妙之处在于混用合法资金和非法资金，每天为澳大利亚和世界各地的客户转移高达1亿澳元的资金，用庞大的交易额来掩盖为非法资金来源洗钱的操作。

为了让公司显得正规、资金雄厚，2022年1月，长江换汇集团在其YouTube频道发布一则视频，称澳大利亚“前移民部副部长”格雷·哈德格里夫（Gary Hardgrave）“正式加入长江换汇”，并任职该公司的“移民资金安全部负责人”，担任长江换汇的总监（Director）职务。在“长江换汇”被查后，媒体问及其在长江换汇任职一事时，哈德格里夫表示，只是受聘帮助宣传公司业务，并不参与公司日常运营。

在“长江换汇”案被捕人员中，丁旺（音译Ding Wang）曾是ANZ银行的工作人员，根据调查显示，他现年40岁，2016年从ANZ离职。卷入这一次大规模洗钱案，如果罪名成立，他最高会被判终身监禁。

在“长江换汇”长期以来的偷税漏税都是通过各种虚假发票及假材料促成的。而这些材料的获得，必须有银行内部工作人员进行配合。澳洲联邦警方正在对澳大利亚四大银行展开调查，澳新银行和澳大利亚联邦银行是调查的重点。

澳大利亚联邦警察局东部司令部助理专员斯蒂芬·达梅托（Stephen Dametto）对美国之音记者说，“长江换汇”用它的门店装修、申请到的执照、众多宣传公司、赞助体育活动等方式掩盖其非法行为，它不像其他洗钱组织那样在暗处运作。

斯蒂芬说：“我们指控的‘长江换汇’作为澳洲知名的私营换汇公司，实际上是为大型犯罪组织洗白黑钱打掩护的机构。犯罪团伙成员在澳洲最奢侈的餐厅用餐，喝价值数万澳元的葡萄酒和清酒，乘坐私人飞机旅行，驾驶近40万澳元购买的车辆。”

斯蒂芬向美国之音表示，即使在执法部门工作了20多年，且曾是一名律师，如此之巨的洗钱金额仍然令他感到惊讶。

据澳大利亚警方表示，由于被抓捕的七人各自支付了20万澳元购买了假护照，以便事情败露时逃跑。因此澳大利亚联邦警察将拒绝他们的保释申请。

美国之音记者尝试采访澳大利亚阿德莱德“长江换汇”负责人，在得知是美国之音记者后，对方删除了记者的微信好友。