违法操作2300万次！西太银行深陷洗钱丑闻，CEO引咎下台（组图）

【今日澳洲11月26日】西太银行首席执行官Brian Hartzer将于12月2日下台，该银行深陷洗钱和儿童剥削丑闻。

西太银行首席执行官Brian Hartzer（图片来源：澳洲九号台新闻）

据澳洲九号台新闻报道，西太银行在一份声明中表示，目前的首席财务官Peter King将暂时接替Hartzer一职，直到新CEO上任。

"董事会接受AUSTRAC所提出问题，意识到其严重性。" Westpac董事长Lindsay Maxsted称。

“在适当的情况下，我们听取了包括股东在内的所有利益相关者的反馈，这样做很明显，董事会和管理层的变动最符合银行的利益。”

金融犯罪监管机构AUSTRAC指责Westpac未能对可能与剥削亚洲儿童有关的交易进行尽职调查。

起诉书称，该行未能报告近5年来超过1950万笔国际资金转移，总计超过110亿澳元。

“作为CEO，我承认我要对银行发生的一切负责。很明显，我们远远没有达到社会对我们的期望，我们也没有达到我们自己的期望。”

该行表示，Hartzer的离职通知期为12个月，明年仍领取268.6万澳元的年薪，但这位即将离任的CEO将不会获得任何奖金。

Maxsted也将在2020年上半年离职，提前退休，长期担任董事的Ewen Crouch也不会在即将到来的年度股东大会上连任。

（图片来源：网络）

西太银行的解释

缺乏监督

AUSTRAC指控的核心是，至少6年来，西太银行未能正确评估、监控和记录与国际银行合作伙伴之间的数百万笔潜在可疑资金往来。

违法操作2300万次

AUSTRAC在2013年至2018年期间，发现了其违反洗钱法和反恐融资法2300万次，并对每起违法处以最高2100万澳元的罚款。AUSTRAC说，西太银行对风险的“特别”处理方式使有关当局无法获得有关110亿澳元国际款项的信息，其中包括一些潜在剥削儿童的信息。

重点关注西太银行海外合作关系

澳洲的重点是西太银行的国际合作伙伴关系。该银行与海外银行有多项协议，允许它们利用西太银行的基础设施，通过澳洲支付系统处理海外客户的金钱支付。这些金钱交易大多与全球企业、企业和支付机构有关。然而，AUSTRAC表示，西太银行对资金来源仍不知情，对虚拟客户的了解也有限。

儿童剥削风险

西太银行还提供了一种名为LitePay的低成本国际支付服务，该服务可以帮助从澳大利亚向“高风险”司法管辖区进行低价值的国际转账。

西太银行未能对12名客户进行尽职调查，这些客户通过LitePay将资金汇往菲律宾和东南亚，以规避已知的儿童剥削风险。这更令人震惊。AUSTRAC说，至少从2013年起，Wespac就知道，频繁的低价值支付给这些地区会增加儿童被剥削的风险，并且在2016年6月，该行高级管理层听取了有关这些风险的简报

AUSTRAC表示，直到2018年6月，Westpac才实施了适当的自动检测方案，通过对LitePay监控已知的儿童剥削风险。

WESTPAC的回应

Maxsted在今天的声明中表示，该银行决心立即解决这些问题，提高银行的标准，以确保我们的反洗钱和其他金融犯罪预防程序处于行业领先地位。

西太银行关闭LitePay，通过优先筛选提高标准，以及投资于旨在减少金融犯罪对人类影响的举措。

（实习：Lucy）