骗局猖獗，加密货币投资“一夜暴富”心态要不得

作者：Iris Lin 林嘉尧

博满金资金融分析师

iris.l@bmyg.com.au 

说到当前最被广泛讨论的金融投资对象，非加密货币莫属。

比特币年翻10倍的神话让不少人后悔未搭上“快速致富”头班车之余，也同时不断吸引更多的投资者踏入加密货币的投资中。越来越多资金进入的同时，行业监管法规尚未完善也在全球范围内助长了不少交易骗局。

据澳大利亚竞争和消费委员会（ACCC）近日发布报告，澳大利亚在2017年因加密货币诈骗造成的损失达到210万澳元，且诈骗趋势正不断加强。在17年1月至9月期间，每月与加密货币相关的诈骗损失大概10万澳元，但年底单12月这一个月内，损失就超过了70万澳元。诈骗数额已然随着比特币的热度大增。

骗局层出不穷，为了避免这类情况的出现，了解相关的危险信号十分有帮助。笔者在下文为大家列出几类常见加密货币骗局。

骗局一：传销性庞氏骗局

美国区块链初创公司Bitconnect刚成立时声称发明了一款“机器人自动交易程式”，可以帮助投资者在交易所自动进行交易。只要投资者将一笔比特币兑成公司代币BCC（Bitconnect Coin）存放在Bitconnect指定钱包中, 自动交易程式就能帮助投资者管理账户，月收益高达30%。

项目听起来跟不劳而获无异，但“坐等发财”的噱头仍然吸引了不少投资者。BCC价格更是从去年年初的0.2美元一度暴涨1000倍，市值接近15亿美元。

然而深究Bticonnect的商业模式，我们能够发现众多的“不寻常”。

首先，“不寻常”的高收益率。结合官方历史数据，BCC的月收益率超过30%。投资一万美元，三个月就能翻番。到底是什么样的自动交易程序能达到且维持如此高的收益，无法得知。

其次，“不寻常”的锁定期。公司要求每笔存款至少需要在账户中锁定120天，而最长的锁定期则达到299天。存款数额越大，可商议的锁定期越短。第三，“不寻常”的推广结构。

这家公司采用了金字塔式的“推广结构”，如果新投资人使用你的邀请码进行注册并存款，会根据你所在层级的不同分发最多高达7%的佣金。这也是公司短时间内能在各大社交媒体上频频露面且深受好评的原因。

高回报，锁定期，传销获取佣金，十分符合庞氏骗局的特点。平台以后来投资者的资金作为快速盈利支付给前一批投资者以骗取更多的人上当。当卷入的人和资金越来越多，投资者和资金难以为继时，投资骗局就会“爆破”。今年年初，美国监管机构要求该平台停止运营，网站关闭后，其代币BCC 24小时内下跌近100%。

骗局二：拉高出货

拉高出货在股票骗局上十分常见，但近期也开始在币圈出现。一般来说，由庄家建立一个拉高出货组织，不断往外发展下线，拉拢朋友进场。组织架构成金字塔形状，等级越高，获取消息的时间越早。

组织建成以后，庄家会选定一个小盘币种作为投资标的。选择小盘的原因很简单：大盘币流通量和交易量都很大，操控价格的难度大。且大盘币认知度广，很难做到虚假消息传播。

随后，庄家开始慢慢建仓，并随后逐层通知下线锁定的交易币种。组织里的成员都以为自己会是拉高出货的受益者，全仓市场价买入，该币价格就会在短时间内迅速拉升。同时，成员会在各处散播利好的虚假消息，外盘买家也逐步进场。等到币价爬到高位时，组织集体抛货，价格暴跌。

然而，集体抛货的信息传递依然遵循金字塔层级关系。等级越低，收到组织指令的时间更晚。因此，最终打捞一笔的往往只有庄家和高等级成员。其余的投资者大多血本无归。

骗局三：ICO退出陷阱

这类骗局往往通过推出一个伴随夸张回报承诺的区块链技术项目，发行代币，骗取投资者入坑后就卷款潜逃。到头来，投资者才发现公司实体根本不存在，整个投资都是空壳。

去年，美国一家加密货币初创公司Confido在网上进行ICO。公司声称为在线购物提供去中心化的匿名安全支付解决方案，并发行“CFD”代币。在第一轮成功融资近34.7万美金后，整家公司连人带款“彻底蒸发”。公司随后也发布公告宣称项目无限期终止推进，并关闭了官网和所有社交媒体账号，公司公开的管理层也被证实虚假身份。

所有投资人血本无归。

骗局四：冒充诈骗

这也是最传统的诈骗形式，骗子通过电话、社交媒体或网络广告方式进行推销。要么冒充市面上知名度较大的代币项目负责人或利用“名人效应”吸引投资人眼球，要么就编造一项不存在的代币项目骗取投资人入局，最终达到欺诈目的。

加密货币骗局层出不穷，作为投资者，我们应该如何识别骗局？

笔者希望通过下面几点给投资者们一些帮助。

1.     天上掉下的馅饼未必能吃

当项目宣传投资收益率非常高时，我们更应当留一个心眼。加密货币确实提供了不少高回报的投资机会，但也绝非是天文数字。

闭眼躺着赚钱的机会人人都爱，但作为一名投资者，我们需要透过现象看本质，项目的本质是否也如收益率一样亮眼。

2.     一切不带白皮书的ICO都是耍流氓

白皮书是我们了解ICO项目的重要途径。通常，一份合格的白皮书都会详细地描述和说明当前项目的复杂性，技术如何实现，以及成功ICO后下一步的计划。

我们在阅读时，应当格外注意交易实体的合法性、资金用途、与代币相关的权利和义务等条款细节部分。

3.     不做无把握投资，了解清楚再做判断

大部分掉入投资陷阱的投资者往往自身对投资项目缺乏一定程度的了解。尤其对于加密货币这种新型投资方式，我们更需要在参与前做足功课。

除了加密货币投资的基本知识以外，我们在选择项目时应当充分了解公司具体所进行的业务是否真的与区块链相关，开发团队是否充分披露，项目明确的发展路线和目标，以及整个公司信息透明度是否达标等。

4.     莫以为币圈名人效应是投资保障

许多骗局就是抓住投资者缺乏专业领域知识的弱点：在评判一个项目时，往往会忽略掉白皮书和项目方背景，直接关注投资人和项目顾问的知名度。

因而在宣传上，名人效应就成为一大噱头。很多投资者看到知名度就跟风而上，未曾考虑过背后存在的重重风险。这些知名投资顾问真的是在项目上担起重要角色，抑或只是负责站台？宣传内容真实可信，还是虚假信息？我们都应该再三思考，并借助互联网可靠信息进一步查证。