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澳财术语 | 投资基金前需要了解的基本信息有哪些?

2017-11-17 来源: 澳财网 原文链接 评论0条

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本期澳财术语,笔者带你用三分钟了解耳熟能详的基金投资到底是什么,并掌握它的基本分类。

什么是基金?

简单的说,基金是一种投资方式。由于个人投资者没有足够的资金、专业的投资经验和充足的时间,在这种情况下把众多投资人的资金聚集起来,由专业人士管理和运营,共同实现收益。也就是说,所有持有人的投资共同构成该基金资产,基金管理公司的专业团队运用基金资产购买股票和债券等不同产品,从而形成不同的投资组合。当然,投资人也需要支付相应的管理费、投资收益费用和其它费用等。

基金分类的方式有很多种:其中包括按组织形式、基金规模是否固定、投资产品对象、募集的方式和投资运作特点等。

开放式基金和封闭式基金

从基金规模是否固定分类方式,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金(Open-end Funds)是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可根据投资者的需求,随时增减基金规模。然而,封闭式基金(Close-end Funds)有固定的存续期,基金规模在发行前已确定,在发行完毕后和规定的期限内,基金规模固定不变的投资基金。

相比开放式基金和封闭式基金,主要有几大区别:最根本的区别是基金规模的可变性不同。开放式基金可根据客户需要随时买入或卖出。其二:基金份额的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时, 投资者可以向基金管理人或销售机构认购; 当封闭式基金上市交易时, 投资者又可在证券交易所按市价买卖。而投资者投资开放式基金时, 则可以随时向基金管理人或代理销售机构申购或赎回。其三:基金份额的买卖价格形成方式不同,封闭式基金因在交易所上市, 其买卖价格受市场供求关系影响较大,而开放式基金的买卖价格是以单位基金资产净值为基础计算的, 可直接反映基金份额资产净值的高低。

公募基金和私募基金

倘若按募集对象看,可分为公募基金和私募基金。公募基金对象是为广大社会公众,即社会不特定的投资者,通过公开发售的方式进行资金筹集,而私募基金募集的对象是少数特定的投资者,包括机构和个人,是通过非公开发售的方式募集。私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外,在投资理念、机制、风险承担上也有较大的差别。公募基金投资目标是超越业绩基准以及追求同行业的排名投资理念。而私募基金的目标是追求绝对收益和超额收益,而且承担的风险也相对较高。

免责声明:本文中的分析,观点或其他资讯均为市场评述,不构成交易建议,仅供参考,投资时请谨慎决策,风险自担。

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