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墨尔本

史上最全!澳洲警局发布预防诈骗官方指南,11种最常见的诈骗手法盘点...

每个人都有软肋,因此每个人都需要知道如何识别和避免受骗。有些人认为只有那些幼稚及贪婪的人才会陷入骗局,然而,事实上,诈骗分子非常聪明,如果您无法看清真相,每个人都会成为骗局的受害者。

您是否曾经收到过一些好得不真实的提议,可能是为修理您的电脑提供帮助的电话或者是威胁您支付一些没有消费的账单,又或者是来自您银行或电信供应商发出的关于您帐户的问题,甚至是在网上发出的“交友”邀请?诈骗分子知道如何利用您的软肋来展开骗局,以此获得他们想要的东西。

他们变得越来越聪明,随着时代的进步而利用新技术、新产品或服务以及一些重大事件来编造可信的故事,然后说服您将金钱或个人资料交给他们。

纵然如此,我们仍要感谢那些每年数以万计举报诈骗的人们, 正因为这样ACCC得以编撰出一份常见骗局的列表,让诈骗分子无所遁形。每个人都有软肋,因此每个人都需要知道如何识别和避免受骗。有些人认为只有那些幼稚及贪婪的人才会陷入骗局,然而,事实上,诈骗分子非常聪明,如果您无法看清真相,每个人都会成为骗局的受害者。

★ 常见骗局查询目录 ★

01.约会骗局

02.投资骗局

03.威胁及刑罚骗局

04.“横财”骗局

05.中奖和彩票骗局

06.网上购物、分类广告及拍卖骗局

07.针对计算机和移动设备的骗局

08.身份盗用

09.工作与就业骗局

10.慈善和医疗骗局

11.小商户骗局

01.约会骗局

约会骗局每年为澳大利亚人民带来数百万澳元的损失,甚至给个人和家庭带来难以弥补的伤害。

骗局手法

约会骗局的诈骗分子通常会在合法的交友网站、移动应用等社交媒体平台例如Facebook上使用盗用的照片和身份信息来虚构一个用户。他们利用这个虚构的用户来进入您的生活从而与您展开一段持续数月甚至数年的关系,并试图窃取您的金钱。

诈骗分子会谎称需要金钱来帮助病患、医治疾病、支付旅行费用或解决家庭危机。他们利用您的同情心,无情地诈取您的感情与金钱。 

诈骗分子通常会编造一些理由声称自己生活在海外,例如:服兵役、派驻国外的工程师或是为了照顾亲友,然而他们并不是如自己所说的那样。纵使其中一些狡猾的诈骗分子甚至会给您赠送一些小礼物,但这只是他们计划的一部分,相比起他们一旦得手后所获得的钱财,这些礼物并不算什么。

保护自己

· 绝对不要将金钱或者个人资料交给那些只在网上认识的人。

· 留意那些在网上声称爱慕您的人,如果他们透过约会网站或社交媒体与您“联系”了数次就要求“私信”,那他很可能是个骗子。

· 您可以使用谷歌或者TinEye等图片搜索工具对那些声称爱慕您的人进行搜索,以帮助确定他们是否真的如自己声称的一样。

· 当您透过网络分享亲密照片或者视频的时候需要格外留心。众所周知,诈骗分子会使用那些您不希望别人看到的照片或者视频来对您进行敲诈。 

02.投资骗局

“无风险投资”还是不幸的机遇?

骗局手法

投资骗局有多种形式,包括商企计划、养老金计划、基金管理、买卖地产或证券等。诈骗分子会使用设计精美的小册子及网站来包装一个绝佳的“投资机会”用于掩盖他们的诈骗行为。

他们通常会利用电话或者电子邮件声称提供给您一个“不可错过”、“高回报”、“信心保证”的投资机会。普遍来说,诈骗分子会在海外运营,不具备任何澳大利亚认可的金融服务资质。

计算机预测软件骗局承诺准确预测股票走势、赛马、体育赛事和彩票结果,然而它们只是一种伪装成投资形式的赌博活动。这些软件或计划几乎没有任何作用,买家也无法取得退款。在多数案例中,这些软件供应商在得手之后便会消失得无影无踪。 

养老金骗局承诺透过自助养老金管理或支付一些费用让您可以提前支取养老金。 诈骗分子会杜撰一个故事并要求您的认可,然后他们伪装成您的财务顾问直接向养老金公司申请支取您养老金帐户的一切收益。一旦他们得手,诈骗分子可能会向您收取高额“费用”让您一无所有。

保护自己

· 不要在任何人的压力下做出关于金钱或者投资的决定——尤其是当那些优惠莫名其妙就出现的时候。

· 在投资之前,亲自对投资公司做一些资料搜集,并前往www.moneysmart.gov.au查清该投资公司是否持有澳大利亚金融服务执照。同时也问问自己:如果一个陌生人知道了赚钱的秘密,为什么还要让别人知道呢? 

如果您介于退休年龄,请对那些声称可以让您提早支取养老金帐户收益的优惠保持警惕。 如果您非法提前支取养老金,可能会触犯税务法律并受到处罚。

03.威胁及刑罚骗局

如果一个政府机构或可信赖的公司要求您付款,等一等、想一想并重复确认。

骗局手法

这些骗局不是向您提供奖品、金钱或回扣,而是恐吓并威胁您交出您的金钱。诈骗分子可能会打电话威胁要逮捕您,或者给您发送电子邮件,声称您欠下了超速罚款、税款或未付账单。

在通话中,诈骗分子会迫使您立刻付钱否则会派警察到您家里。据了解,骗局通常会针对社区中的弱势群体,例如新移民。

诈骗分子会伪装成移民局官员要求受害人支付纠正签证错误的费用,否则他们便以驱逐出境来进行威胁。在另外一种非常类似的个案中,诈骗分子则伪装成澳大利亚税务局的官员,告诉受害者他们还有未缴清的税款。

诈骗分子也会冒充成可信赖的公司,例如银行、煤气、电力、自来水或者电信供应商。如果您不立即支付帐单,他们便威胁会取消您的服务或收取高额滞纳金。有时候他们可能会冒充成诸如澳大利亚邮政这样的机构,声称您有包裹需要领取,否则将要每天支付保管费。

总而言之,诈骗分子的目的是使您感到担忧,从而忘记等一等、想一想,去辨别事情的真伪。

在一些诈骗邮件中,则可能会包含附件或假冒网站的链接。附件可能是“账单”、“罚单”或“送货详情。 打开或者下载这些附件可能会导致您的计算机感染恶意软件。

保护自己

· 致电者威胁并施加压力的时候,您需要:等一等、想一想,然后思考他们所说的事情的真伪。

· 政府机构或者可信赖的公司是绝对不会要求您通过礼品卡、电汇或者比特币等不寻常的方式付款的。

· 通过致电相关机构来验明来电者的真实身份,也可以从例如电话簿、过期账单或搜索引擎等这些独立资源去查找。

· 不要使用电子邮件或通话中所提供的联络方。再次重申,通过独立的资源来查找它们的信息。

04.“横财”骗局

如果有人要您在收款或收货之前先付钱,请再三思量。

骗局手法

诈骗分子会声称您获得了一笔横财,可能是金钱、宝石、黄金或有价证券,但得到它们的前提是要支付一笔预付款。当然,您永远不会得到所承诺的东西,反而会被各种借口要求支付更多的金钱。您所付出的,也正是您失去的。 

退款骗局涉及的则是诈骗分子会告诉您有一笔退款等待领取,理由通常是多缴的税款、银行费用或某种补偿。然而,在您领取款项之前需要缴纳一笔行政费用。 

关于遗产继承骗局,诈骗分子会假扮成律师、银行家或者外国官员告诉您,因为您与某一位死者同名,因此有权继承一大笔遗产。他们通常会出示貌似官方的文件并要求您支付税费以接收遗产,或者要求您在“正式文书”上填写个人资料。这意味着你的个人身份与金钱都有可能被盗用。

所谓的尼日利亚骗局可能起源于西非,但现在传遍了世界各地。 诈骗分子会声称他们正尝试一切可能的办法将一笔巨额财富转移出国,如果您可以提供帮助,将会获得其中的一部分作为报酬。

同时他们会解释,这笔金钱、黄金或资产是一个腐败的政府官员所遗弃的,如果您同意提供帮助,他们会给您其中很大的份额。 就像所有同类骗局一样,他们会要您先支付税款、银行手续费或反恐和洗钱的检查费用,然后才能汇出这笔钱。

这些骗局通常来自海外,并要求通过电汇付款,但也可能要求银行转账或其他支付方式。 

如果陷入此类骗局,您不仅永远都不会收到诈骗分子承诺的任何东西,而且还会失去您所付出的所有金钱。

保护自己

· 请记住,世上没有一朝致富的方法,如果有,且听起来好的不太真实,那就很可能是一场骗局。 

· 避免与陌生人进行任何通过汇票、电汇、国际资金转帐、信用卡预扣账或电子货币形式的预付款交易,因为此类形式汇出的金钱很难追缴。

· 如果对这种不请自来的电子邮件觉得可疑,只需将其删除即可,不要点击任何链接。

· 政府部门,银行或公用事业机构绝不会联系您并要求预付款以取得费用或补贴

· 如果您不确定,请独立调查联系人的身份。不要使用发送给您的消息中的联系信息,而是使用类似电话簿或搜索引擎等独立来源的方式来获取正确的联系信息。

· 在使用搜索引擎时,输入与提供给您的信息完全一致的词汇——许多骗局都可以通过这种方式被识别出来。

05.中奖和彩票骗局

不要被意外的惊喜所吸引——获得意外收获的会是诈骗分子。

骗局手法

此类骗局试图诱使您支付预付款或提供个人信息,以获得您从未参加过的彩票、抽奖或竞赛活动中的奖品。诈骗分子会声称取得这些奖品或奖金的先决条件是要支付管理费或税金,有时候还会要求您拨打或发送信息到一些高昂的付费电话号码来领取奖品。

刮刮彩骗局中,诈骗分子会邮寄含有数张刮刮乐彩票的小册子给您,其中一张会是中奖彩票。为了增加可信度,所中的通常会是二等奖或三等奖。当您尝试致电去支取奖品时,就会被要求支付管理费或税费。

彩票骗局会使用真实的海外彩票名称进行诈骗,诈骗分子声称您赢得了奖金,即使您根本没有购买过这些彩票。他们通常会要求您支付管理费或者税费用于兑现奖金,有些情况下,他们还会要求您提供个人资料来证明身份。这些个人身份信息的泄漏有可能导致您银行账户被盗。 

伪造优惠券和礼品卡,诈骗分子会在电子邮件、短信息或社交媒体平台中声称您赢得了某知名商家提供的礼品卡,但在领取之前需要提供一些个人资料。这些个人资料可能会被用于窃取其它身份信息或者被用于另外一个骗局。此类的优惠信息也很可能会向您的个人电子设备发送恶意勒索软件。

旅游大奖骗局,诈骗分子会声称您获得了免费假期套餐或机票。事实上,您获得的可能只是购买酒店住宿或机票优惠券的机会而已。这些优惠券通常会有隐藏费用或条款,或者根本就是一文不值的伪造品。类似的情况还包括诈骗分子会提供一些根本不存在的极高折扣的旅游套餐优惠。

保护自己

· 请记住:您不可能赢得那些根本没有购买或参加的彩票或比赛。 

· 领取任何比赛或彩票的奖品都不应该支付费用,利用搜索引擎查询这些活动的关键字,对于识别骗局大有裨益。

· 拨打或发送短信息到“19”字头的号码之前再三思量,这些号码通常会收取很高的费用。

06.网上购物、分类广告及拍卖骗局

诈骗分子也喜欢在网上伺机作案。

骗局手法

消费者和商家都乐于利用网络进行买卖,在电子商贸日益繁荣的今天,诈骗分子也喜欢在网上寻找受害者。

诈骗分子会搭建一个仿真度极高且貌似相当可信的虚假零售网站,甚至伪造的社交媒体网站例如Facebook。辨识这类骗局最大的窍门就是支付方式,如果网站要求您通过电汇或者其它不寻常的方式进行付款,请一定要谨慎。

在网上拍卖骗局中,诈骗分子会声称由于之前投标者的退出,您拥有第二次获得竞投物品的机会。他们会要求您绕过拍卖网站的安全支付工具来付款。如果这样做了,您不仅钱财两空,拍卖网站也无法帮助您追讨。

网上分类广告骗局是一种针对买卖双方的常见骗局。买家需要留意那些刊登在合法分类广告网站上的虚假广告。这些广告包括了房产租赁、宠物、二手车或照相机,价格通常很便宜。

一旦您表现出对该广告有兴趣,诈骗分子就会声称他们正在旅行又或者已经移居海外,只能通过他们的代理人预先收取款项后才可以完成交易。您付款之后,这些卖家、代理人连同货物都会消失的无影无踪。

对于卖家,诈骗分子会乔装成一个慷慨的买家来回应您的广告。如果您同意了交易,他们会通过支票或汇票付款,然而,您收到的会是一笔比商定价格高得多的金额。在这个超额支付骗局中,所谓的“买家”可能会解释这是他操作失误了,并要求您通过银行转账退回其多支付的款项。诈骗分子希望的就是在您发现那张支票已经被退回或汇票是假的之前,拿到您转账的金钱,他们就会带着您的钱和货物逃之夭夭。

保护自己

· 弄清楚自己到底在和什么人打交道。如果是一个澳大利亚的商家,在出现问题时会更容易处理。

· 察看商家的信誉度、是否有退款条款和处理投诉等服务。

· 避免任何通过汇票、电汇、国际资金转账、信用卡预扣账或电子货币形式支付预付款,因为一旦问题出现将极难追讨。切勿向任何您不认识或不信任的人汇款或提供信用卡及网上账户的信息,通过电子邮件也是极不安全的。

· 只使用网站提供的安全支付方式付款,查看网址是否以“https”开头及出现一个锁头的标志。

· 绝对不要接受超过双方协定金额的支票或汇票。

07.针对计算机和移动设备的骗局

请谨记:任何连接到互联网的东西都是脆弱的。

骗局手法

远程控制骗局的诈骗分子会致电并声称您的计算机被病毒感染了,如果您按照他们的指示操作,意味着他们能够侵入及控制您的计算机、窃取其中的资料或者注入恶意软件。他们还有可能会试图说服您购买那些费用被高估的或者甚至是在网上可以随意下载的免费“反病毒”软件。 

恶意软件是可以安装在您计算机或其它电子设备上的包括病毒、间谍软件、勒索软件、木马和按键记录器等类型软件的统称。

按键记录器和间谍软件让诈骗分子准确记录下您在键盘上输入的所有内容,以找出密码、银行资料或您的个人信息并将其发送到他们需要的地方。一旦安装,诈骗分子将控制您的电子邮件和社交媒体帐户以及您设备上的任何信息,包括密码。他们还会使用您的帐户向您的家人和朋友发送更多诈骗信息。 

勒索软件是恶意软件的另一种形式,它会加密或锁定您的设备,直到您付款解锁。然而,付钱也未必保证您的设备恢复正常或清除了病毒,反而还会通过您的设备把病毒传播给网络上其它的计算机或电子设备。  

恶意软件通常由电子邮件发送并貌似来自于合法的源头,例如您的公共服务商、政府部门、甚至是向您发出罚款的警察。在您没有完全确认来源可靠之前,切勿点击链接或打开任何附件,否则将会下载恶意软件。

保护自己

· 小心那些免费的音乐、游戏、电影或成人网站。它们可能在您不知道的情况在下安装一些有害的程序。

· 确保您办公室网络、计算机和移动设备的安全。定期更新您的防护软件,定期修改密码及备份重要数据并确保数据异地及离线储存。www.staysmartonline.gov.au  网站中解释了怎样备份您的数据及保护您的移动设备。

· 不要点击或打开陌生人通过电子邮件或社交媒体发送给您的信息中的链接或附件,删除它们是最简单的办法。

08.身份盗用

所有的骗局都会潜在身份盗用。保护自己免于陷入骗局也意味着保护好个人信息。  

骗局手法

身份盗用存在于每一个骗局中。

大多数人都认为诈骗分子要的只是金钱。然而,您的个人资料对于他们来说也是很有价值的。诈骗分子可以窃取了您的个人资料用于其中欺诈活动,例如使用您的信用卡进行未经授权的消费,或使用您的身份开设银行账户、电话账户。他们可能还会以您的名义提供贷款或进行其它非法业务。更有甚者,他们会将您的信息出售给别的诈骗分子,以便进一步的诈骗活动。

身份被盗会让您经历财产和精神上的双重损失。恢复身份可能只需要花数月的时间,而它所带来的影响可能会持续数年。 

网络钓鱼——诈骗分子会使用电子邮件、电话、Facebook或短信息假冒成来自银行、电话或互联网服务供应商等合法商业机构与您联系。他们会将您引导到一个冒牌的企业网站,并声称由于技术故障,需要您提供个人详细信息来验证客户记录。

他们也可能会冒充成奢侈品零售商致电给您,声称有人盗用您的信用卡进行购物。他们会建议您联系银行,但他们不会挂断电话并保持线路畅通。当您致电银行时,事实上仍旧在和诈骗分子通话,他们又冒充成银行职员套取您的帐户和安全资料。无论哪种情况,诈骗分子都会获取您提供给他们的一切信息,进而控制您的帐户。

假冒问卷调查,诈骗分子以知名商家的礼品卡或其它一些奖品为利诱,企图吸引您完成网上问卷调查。这些调查会要求您回答一系列问题,包括披露身份或银行等重要信息。 

作为所有骗局中的一部份,诈骗分子通常会在在其它骗局中骗取个人资料。在彩票骗局中,诈骗分子会询问驾驶执照或护照号码去进行“发放奖金前的身份验证”;在约会骗局中,他们询问您的个人信息以便于“申请澳大利亚签证来探访您”。

请谨记:将您的个人信息交给诈骗分子和把钱交给他们一样糟糕。个人信息应该由自己保管,并保证它们的安全。

保护自己

· 即使在网上也要三思而后行

· 在网上分享信息时要小心,包括了社交媒体、博客和其它网上论坛。在填写调查问卷、报名参加竞赛、点击链接或打开附件,甚至在网上“交友”、“点赞”或“分享”之前,请等一等、想一想。

· 提防与金钱和身份信息相关的特别要求

· 诈骗分子会试图利用知名企业或政府部门的名义来骗取您的信息。如果您怀疑这是一个骗局,就不要回应。可以使用电话簿或者上网搜索去查找这些组织的信息,千万不要使用原始请求中所提供联系方式。

如果您将个人身份信息提供给了诈骗分子,请致电1300 432 273与 IDCARE 联系。

09.工作与就业骗局

高薪保证?不可能!

骗局手法

工作与就业骗局通常以在家工作或投资在一个“商业机会”为诱饵。诈骗分子承诺在支付前期费用之后会有高额工资或大额投资回报。这些支付的费用会被用于“商业计划”、培训课程、软件、制服、背景审查或税费。如果您支付了费用,您很可能不会得到任何东西或他们承诺的回报。

有的工作机会还可能涉嫌为非法洗钱活动打掩护,例如那些要求您担任“客户经理”或“私人助理”的,或者利用您的银行帐户给海外公司转帐然后再给您支付佣金的。 

工作骗局常常利用垃圾邮件或在知名分类广告网站、求职网站,甚至是政府招聘网站刊登广告进行推广。 

这类工作骗取的最大危害就是,您会将本不应该提供的大量个人资料包括个人税号、护照、驾驶执照等信息泄露出去,可能会被用于身份盗用。 

保护自己

· 小心那些声称保证有高回报而又需要支付前期费用的所谓“计划”。 

· 切勿使用自己的帐户为他人转帐,这是洗钱——非法活动。

· 申请工作时不需要提供个人税号、驾驶执照或护照。这些信息只有在您开始工作之后才需要提供。

洗钱是刑事犯罪:不要为陌生人转账。

10.慈善和医疗骗局

诈骗分子是无情无义的,尤其在人们绝望而需要帮助的时候

骗局手法

诈骗分子会利用那些寻找捐赠机会或为健康问题寻求答案的人们。

慈善骗局,诈骗分子会利用最近发生的自然灾害或危机,冒充成合法慈善机构的工作人员,或虚构一个慈善机构进行募捐。

这些骗局盗取了合法慈善机构急需的捐赠。慈善机构必须在政府注册,向政府查询慈善机构的注册信息,然后才进行捐赠。

奇迹治愈骗局常伴随着推广一系列产品及服务,它们貌似是合法的药物替代品,面向那些患有严重疾病并渴望快速康复的人们。在推广过程中,往往会有一些声称“被治愈”的人讲述他们的虚假见证。

减肥骗局,付出很少甚至不需要付出努力就可以戏剧般的减轻体重。这类骗局很可能涉及不寻常或极其严格的节食、大量的运动、“燃脂”工具、革命性的减肥药物、贴片或乳霜。您可能需要支付大量的金钱或签订长期合同才能获得持续供应。

假冒网上药店常常以非常便宜的价格提供假药,有时甚至在没有医生处方的情况下销售。这些药物的功效成疑,对用户也可能会有致命的后果。

保护自己

· 如果有慈善机构的募捐者接近您,请检查他们的证件。如果有任何的怀疑,不要付钱。

· 查看澳大利亚慈善非盈利协会的注册慈善机构名单。 

· 如果您在考虑“奇迹治愈”或者“立即修复”等治疗方案之前,请咨询专业的医疗保健人士。

· 扪心自问:如果真的有奇迹般的治疗方法,为何您的医生没有告诉您呢?

11.小商户骗局

诈骗分子利用了小商户繁忙的特性来欺骗他们。

骗局手法

以小商户为目标的诈骗形式各式各样,很可能在最繁忙的时候出现,尤其像财政年度结束之前的时期。

假帐单骗局是常见的针对小商户的骗局手法。诈骗分子会向您发送一些不需要或未经授权刊登广告、产品或服务的账单。其中商业目录骗局最为人所知,您可能收到一张将您的生意刊登在一本知名商业目录上的账单,诈骗分子会诱使您进行所谓免费的商业登记,而实际上隐含了订阅协议的细则。

域名骗局则是诈骗分子使用的另一种策略,您会被欺哄注册一个与自己无关却非常类似的域名。又或者您会收到一张伪造的域名续费通知书,在不知情的情况下支付了款项。

办公用品骗局则涉及您有可能被要求支付一些没有订购的产品。诈骗分子会声称自己是办公用品供应商并告知您订购的产品或服务,如文具和清洁用品即将到期。 

重设付款骗局 ,诈骗分子会入侵您的电脑系统并窃取其中的商业信息,之后便会佯装成您的常规供应商之一,通知您他们的更换了收款银行,并且会附上印有银行标志的信笺以增加可信度。其后,诈骗分子将提供所谓新的银行帐号并诱导您今后将款项支付到这个帐号。这类骗局往往在真正的供应商询问为何一直收不到款项时才被揭发。 

勒索软件对所有的商业都会造成极大的损害。最好的防御措施就是定期备份您的数据并将备份做离线及异地储存。

保护自己

· 避免立即同意任何要约或交易——如果交易涉及金钱、时间或长期合约,则始终要求以书面形式呈现及寻求独立的意见。

· 绝对不要将您生意上的银行、财务和会计的资料提供给任何那些不认识或不信任的人。

· 有效的管理流程可以最大程度避免诈骗行为——明确规定各项验证、支付及发票流程,并仔细查验那些要求更改银行细节的要求。

· 对员工进行辨认骗局的培训。

· 对与业务有关的数据进行离线及异地备份。

如果你有任何信息,请拨打131 444与Policelink (警察专线)联系,或7天24小时使用在线表格:https://www.police.qld.gov.au/online/On-Line-Reporting-and-Updates.htm 提供信息。

您可以通过致电灭罪热线 1800 333 000或通过 Crimestoppersqld.com.au 7天24小时向Crime Stoppers(注册慈善机构及社区志愿者组织)匿名举报犯罪。

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今日评论 网友评论仅供其表达个人看法,并不表明网站立场。
最新评论(9)
幸运小猪 回复
骗子太可恨了
幸运小猪
还有电话诈骗呢
幸运小猪 回复
统计的挺全
Chingyeung 回复
分享家人朋友。
IN小凡 回复
反正就是提高警惕吧
谢一晨Tse 回复
很多华人是骗子啊


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