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中国留学生在英国被捕入狱,竟因为好心帮人换汇(组图)

2018-06-20 来源: 留学帝 原文链接 评论0条

据华闻派报道,一名留学英国的中国学生—小丽在微信群内帮人私自换汇,而被英国警方逮捕,无奈入狱。

私人换汇算违法?是的。

三个月前,小丽加入了一个私人换汇微信群,群里大多是需要人民币兑英镑的人。

小丽在不知道自己已经在触碰法律的边缘的情况下,帮助一个业余从事“私人换汇”的同学,进行私下换汇。

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在他的指引下,小丽跟一个人接头,取得英镑现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户里。

就这样,小丽跟群里的人进行了多次换汇交易。每一次都会在不同的地址,跟不同的人“碰面”后取得现金,多的时候更高达几万英镑。

就在一次与人接头时,她被警察当场抓住。就这样,小丽原以为的热心之举成为了入狱的铁证。

小丽在警察局被扣留了2个晚上,最后因为“洗黑钱”被起诉。

在英国,许多大额现金如不能提供合理来源解释,都存在“洗黑钱”风险:

1.大量现金持有者。来英国的人随身携带大量现金,但对这些现金的来源没有合理解释,就有犯罪嫌疑;

2.银行转帐有隐患。许多留学生因为有银行账户,亲朋好友便转账过来,想借此买房,同样无法证明现金来源的,账户持有人也可能要承担风险;

3.偷税、逃税也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐,而是给员工现金,员工收取了现金去消费,就是帮公司洗钱的行为;

4.代购。因为代购买手通常需要很多现金流,经常会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量英镑,很多时候,由于不了解钱的来源,经常会牵连到洗钱嫌疑;

5.换汇生意。很多华人也看到商机,做起换汇生意,经常在微信里、华人经常上的网站做换汇广告,其实这本身已经违法,从事类似金融服务行业的人员,一定要拿相关牌照。

因为自己的热心,在留学期间留下不良记录。虽然没有影响学业,但她担心对自己以后申请别国签证会造成阻碍。

缺乏法律意识,不了解英国私人换汇涉嫌违法。这样类似的事件已经层出不穷。

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很多留学生图省事,在微信群组里换英镑或人民币。不法分子就是利用留学生对同学群组的信任而行骗。

早前君君就已经被微信“换汇诈骗”一则帖子被刷满屏。

诈骗份子以“毕业回国”为理由,说是要把自己手上多余的英镑给换成人民币,诱骗想要便宜兑换英镑的受害人。

跟受害人谈妥了以后,诈骗分子还会拿出一份“假的”转账证据,告诉受害人自己已经把英镑打给对方了,不停地催受害人必须赶快把相应的人民币打到自己的账户。

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就这样,当受害人傻傻地把人民币转到诈骗分子手上,却迟迟没收到“应该换到”的英镑。

就在上周@英国圈内事爆料说,在英国所在的学校大群内,冒出一个声称自己可以以“8.45”的汇率“出英镑”的骗子。

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因为这个群里大多是都是同学校的校友学生,于是大多数同学都对此放松了警惕。所以有些人就直接加了这个骗子好友,继而受害。

那么多案例,君君在此提醒大家,一定要保护好自己。

缺乏法律意识,并不了解私人换汇可能涉嫌违法,后果将很严重;因为方便在微信上私自换汇被骗取金钱,得不偿失。

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所以,如果真的需要换汇应该怎么做?

留学生办理换汇的金额是有上限的,等值5万美元是年度外汇数额的上限。

换汇的方法就是带身份证,一定是换汇本人的身份证,直接向银行申报用途后,就可办理了,不过换汇的额度最好不要超过上限。

其实,除了固定的学费外,在换汇的时候,可以取出一部分英镑现钞,随身携带去英国,注意携带金也是由限制的,不超过等值5000美元。

如何携带外汇出境?

现金

去英国留学,可以在身上携带一定额度的现金,旅行时携带大量现金,一般在200-1000英镑左右。

毕竟落地英国,就需要有花销了,比如说买电话卡给家里报平安。学校离机场远的同学,可以选择坐机场大巴,机场快轨交通工具,买票也需要花钱。所以,随身带些现金是很有必要的。

汇款

电汇

电汇速度快,可直接汇入收款人帐户,但也是super贵的汇款方式,银行需要收取一定的手续费。

汇票

汇票需要我们自己携带出境,到英国后,在当地银行开立学生帐户,由银行将汇票里的金额直接兑现。也可以用汇票直接支付学费。

国际信用卡

国际信用卡的话,就更方便了,在银行办一个主卡和副卡。在英国各种可以刷国际信用卡的地方,都可以刷卡消费。家长拿主卡,在国内可以帮忙还款,因此对留学生来说使用国际信用卡也是个不错的选择。

关键词: 留学生换汇入狱
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